信息公告

齐鲁银行企业人民币结算账户业务有关事项的公告

2021-05-18 13:57:32

尊敬的企业客户:

为提升企业人民币结算账户业务服务质效,现将我行企业人民币结算账户业务相关事项公告如下:

一、企业人民币结算账户开户办理时间

在开户申请资料符合要求的前提下,两个工作日内完成全部开户手续。

二、企业人民币结算账户开户相关收费

开户费:200/户;

小额账户管理费:对于月日均存款低于1万元(含)的结算账户,按30//月收取管理费用。

三、企业人民币结算账户预约开户流程

企业人民币基本存款账户、一般存款账户可进行线上预约开户,预约流程如下:

(一)客户可通过以下三种方式提交预约开户申请

企业客户可以通过“齐鲁银行”微信公众号-金融服务-对公业务&电子填单-对公开户。齐鲁银行官网点击左上角“对公开户”。齐鲁银行个人网银点击左上角“企业账户在线预约”,填写基本信息、上传相关证件图片后提交预约开户申请。

(二)本行集中预审

客户可点击上述三个渠道中“预约记录查询/修改”按钮查询详细预审信息及结果,如果预审不通过可修改后再次提交申请。

(三)客户预约开户网点及时间

客户点击上述三个渠道中“开户网点查询/预约”按钮选择拟开户的网点及具体时间,携带开户申请资料按时至柜面办理开户手续。

对于未预约的企业,也可以直接到柜面办理开户手续。

四、企业人民币结算账户开户资料清单

(一)根据人民币银行结算账户管理要求,需提供:

1.营业执照原件。

2.法定代表人或单位负责人直接办理的,应出具法定代表人或单位负责人的有效身份证件原件;授权他人办理的,应出具法定代表人或单位负责人的有效身份证件原件及其出具的授权委托书以及被授权人的有效身份证件原件。

3.财务负责人的有效身份证件。

4.财务主管的有效身份证件(如有)。

5.手机号码联网核查授权书,在预约开户渠道点击“网点开户需携带资料”按钮,自行下载打印手机号码联网核查授权书,分别由法定代表人或单位负责人、财务负责人、财务主管(如有)将信息填写完整、签字。

6.有上级法人或主管单位的,还应提供其营业执照等开户基本证明文件、基本存款账户编号/基本户开户许可证正本、法定代表人或单位负责人的有效身份证件等证明文件。

7.单位公章、财务专用章、法定代表人或单位负责人的名章。

8.支付密码器(如有)。

9.开立一般存款账户还应提供基本存款账户编号/基本户开户许可证正本。开立专用存款账户、临时存款账户,还应提供基本存款账户编号/基本户开户许可证正本及《人民币银行结算账户管理办法》规定的其他开户证明文件等。

(二)根据反洗钱工作要求,需提供:

1.控股股东/实际控制人资料:为个人的应提供其有效身份证件;为单位的,应提供其开户基本证明文件(如营业执照、其他登记证书、批文等)。

2.受益所有人的有效身份证件(直接或间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人;通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人;公司的高级管理人员等)。

3.公司章程。                                               

注:为确保开户意愿的真实性,保障企业账户资金安全,防范企业账户开立及使用风险,我行将与企业法定代表人或单位负责人核实开户意愿,同时请积极配合我行开展上门核实工作。企业人民币专用存款账户、临时存款账户开户无法线上预约,请直接到柜面申请办理开户手续。

24小时企业银行账户业务咨询、投诉、监督电话:4006096588

特此公告。